Куда инвестировать в 2022 году в России в период санкций? Непростое время ограничивает нас в выборе решений. Доступен только российский рынок. Рассмотрим возможности как рекомендации.
Содержание
Куда инвестировать в 2022году?
Год для инвестиций выдался непростой. Что выбрать для сохранения своего капитала? Заработать сложно – инфляция очень большая. Из-за санкций, в первую очередь, потеряют богатые слои населения и верхушка среднего класса. Средний и малый бизнес могут только выграть. Рассмотрим варианты сохранения капитала.
Ситуация сложилась следующая:
- ключевая ставка выросла до максимума – до 20%
- толчком к этому стали западные санкции
- банки повысили ставки по депозитам до 21 – 23%
- инфляция растёт «семимильными» шагами, Росстат обещает 20% годовых, на самом деле всё значительно хуже.
Положить деньги на депозит
1.Возможно вложить деньги в банк на депозит под хороший процент. Во время санкций банки делают выгодные предложения до 21 – 23% годовых. Если ничего другого не искать, это спасительный вариант. В течение год регулятор будет снизжать ставку, но всё равно она будет существенной.
Купить ОФЗ
2.Второй вариант – вложиться в государственные облигации (ОФЗ). Они считаются надёжными инструментами. Министерство финансов чётко расплачивается с инвесторами. Доходность по облигациям в 2022 году составила 11 – 12% для коротких облигаций со сроком погашения менее трёх лет.
Инвестиции в ценные бумаги
3.Следующая возможность для сохранения своего капитала – использовать инвестиции в ценные бумаги. Рассматриваем приобретение акций. Работа с ними не сложная, лишена высокого риска. Вкладывая деньги в акции приобретаем небольшую часть компании. Это хорошо – деньги защищены имуществом и капиталом. Следует найти наилучшие предприятия России и приобрести их активы. Доход будет состоять из двух частей:
- из разницы курсовой стоимости между покупкой и продажей
- дивидендных выплат. Они выплачиваются большинством компаний, выбираем среди них.
Банкротство
4.Следующим вариантом для инвестиций является заработок на банкротстве. Это прибыльный и перспективный бизнес. Об этом подробно можно прочитать в статье
«Как заработать на торгах по банкротству».
Здесь же следует рассматривать
"Заработок на дебиторских задолженностях".
Эта работа для инвестора предусматривает взыскание денежных долгов с юридических и физических лиц. Заработок не «лежит на поверхности». Он существует, он очень прибыльный. Потенциал его огромен, специалистов не хватает.
Инвестирование в недвижимость
5.Возможно рассматривать инвестирование в недвижимость. К сожалению, цены выросли с 2020 года. Если тенденция будет сохранена – стоит вложить деньги в этот рынок. Порог входа высок, возможно приобретение М2 в различных фондах. Предусматривается работа с посредниками – эффективность вложений снижается.
Анализ вариантов
Рассматриваемые варианты являются рекомендациями. Каждый может делать выводы на основе данного материала:
- ОФЗ сейчас уступают банковскому депозиту в доходности
- банковский вклад застрахован в размере 1,4 млн рублей государством, доход выше чем ОФЗ
- восстановление цены акций придётся ждать продолжительное время. Доходность с учётом дивидендов в перспективе может быть наибольшей. Налогообложение можно минимизировать с помощью ИИС. Если инвестор «держит» акции более трёх лет – налог не начисляется.
- заработок на банкротстве может быть очень большим, особенно на дебиторских задолженностях. В последнем случае цена выкупа может быть в районе 5 – 10% от суммы сделки!
Цели инвестиций
Цели инвестиций могут быть различными, но они стандартные. Следует помнить, что инвестирование дело неспешное, доход в 200 –500% невозможен. Многие преследуют следующие цели:
- получение пассивного дохода
- инвестиции позволяют со временем накопить значительную сумму для крупной покупки или пенсионного капитала
- создание своего капитала. Все средства бросаются для его увеличения.
Стратегия инвестирования
Стратегия инвестирования для новых участников рынка заключается в долгосрочной торговле. Покупаем акции в нижней точке цикличности, в период санкций. Стоимость акций российских компаний искусственно занижена. Со временем эмитенты улучшат свои показатели, освоят новые территории, расширят свой бизнес.
В будущем можно выделить часть средств от долгосрочной торговли для кратковременных сделок. Спекуляции возможны после обучения и приобретения опыта. Если акции при росте дошли до предполагаемого пика – их следует продать. После продажи покупаем растущие ЦБ.
Перед покупкой всегда нужно производить анализ выбранной акции. Подробно процедура описана в статье «Инвестиции для начинающих».
Как начать инвестировать
Начать инвестировать несложно. Это доступно каждому желающему. В зависимости от выбора, действия будут разными:
- для оформления банковского депозита достаточно обратиться в выбранный банк
- для торговли акциями и облигациями достаточно заключить договор на обслуживание с брокером. Достойное решение –
ВТБ банка
Не стоит сотрудничать с управляющими компаниями, оформлять доверительное управление. Вся ответственность по инвестициям должна лежать на инвесторе. Инвестировать имеет смысл при капитале от 100 000 рублей, желательно больше. Иначе жизни не хватит что-то заработать. Нужно:
1.Создать личный кабинет у
2.Пополнить карту через терминал, перевести средства на свой брокерский счёт.
3.Устанавить приложение для торговли. Для быстрого старта достаточно мобильного приложения «Мои инвестиции».
4.Купить акции. При инвестировании рассматриваем только покупку. Регулярно будем получать дивиденды. Процесс описан в статье
6.По окончании срока инвестирования продаём акции по лучшей цене. Рассматриваем срок инвестирования более или равный 3 годам. Этот срок, как расчётный, заложен для освобождения от налогов со стороны государства.
Во время инвестиционного срока не следует отчаиваться когда цена падает на коррекциях. Это цикличность – закон развития. Для расширения знаний ознакомьтесь со статьёй
Портфель инвестора
Портфель инвестора формируем по простой методике. Она предусматривает диверсификацию:
- 30% капитала направляем на приобретение облигаций или вкладываем в депозит
- 70% используем для приобретения акций. Выбираем из списка «Голубых фишек», из разных секторов экономики. Например, половину тратим на покупку акций «Сбербанка», половину на покупку «Газпрома».
Опрос Refinitiv в отношении акций Сбербанка на 2022 год очень оптимистичен. Ведущие аналитики, такие как UBS, «ВТБ Капитал», Societe Generale, Bank of America, «Ренессанс Капитал» и другие дают прогнозы по росту акций до 433 рублей:
В 2022 году прибыль Сбербанка ожидается около 1,3 трлн рублей. Это означает, что держатели акций получат повышенные дивиденды. За 2021 года ожидаются дивидендные выплаты в размере 27 рублей. Помните: цена это то что вы платите, а стоимость это то что приобретаете. С этой позиции стоит оценить акции Сбербанка, Газпрома сейчас. Для увеличения прибыли стоит воспользоваться Индивидуальным Инвестиционным счётом.
Заключение
В статье рассмотрены возможные эффективные, доступные способы инвестиций. Время санкций – это возможность приобрести ЦБ по выгодным ценам. Используйте этот шанс, анализируйте и приобретайте. Долгосрочные вложения позволят минимизировать расходы с помощью государственных льгот.
